Инвестиционный портфель

Сегодняшнюю статью я посвящу такой интересной и всеми знакомой (не по названию, а по содержанию) темы как инвестиционный портфель. Здесь рассмотрю понятие инвестиционного портфеля, сущность, пример, а также основные типы портфелей (инвестиционных) и их значение.

Итак, инвестиционный портфель – это некоторое количество различных ценных бумаг и других разных активов, которые собраны воедино (в этот самый инвестиционный портфель) для достижения цели или целей, которые ставит перед собой инвестор. Состоять этот портфель может как из золота и других металлов, так и недвижимости, различных ценных бумаг и других активов какие Вы сами пожелаете видеть в нем. Само понятие такого портфеля иногда еще сопоставляют в качестве синонима с диверсификацией.

Необходимо помнить, что все инвестиционные портфели практически не повторяются и строятся в зависимости от инвестора и под его цели, вкусы и запросы. Но общая тенденция просматривается: чем моложе инвестор (человек, который начал формировать свой инвестиционный портфель), тем более данный портфель является спекулятивным (рисковым), а чем более пожилой человек, тем более его портфель является консервативным (менее рисковым). Хотя из каждого правила есть свои исключения, так и здесь. В истории рынка ценных бумаг было множество историй, когда молодые люди формировали данные портфели очень консервативными, так и наоборот, очень пожилые люди формировали очень рисковый (спекулятивный) инвестиционный портфель. Поэтому, еще раз повторюсь, все зависит от человека и его целей, которые он пытается достичь благодаря инвестирования.

Теперь приведу пример инвестиционного портфеля. Вы начинающий инвестор, которому(-ой) 25 лет. У Вас есть цель купить дом и машину через десять лет. Также известно, что сейчас у вас есть 5 000 долларов США для инвестирования и в месяц Вы можете инвестировать 500 долларов минимум (надо учесть, что данная цифра обязательно должна быть минимальной, т.к. данные деньги придется каждый месяц изыскивать и инвестировать). Далее Вы рассчитали, что если Ваш инвестиционный портфель будет состоять из 20% (процент от общей суммы инвестиций) программы обязательного страхования жизни (очень консервативные инвестиции дающие примерно 2-3%), 20% будут состоять из акций крупных компаний, паев недвижимости, а 60% будут состоять из спекулятивных видов инвестиций, которые дают 100-300% дохода (акции IPO, например), то Вы достигнете этого. Данные проценты и виды активов в нем и формируют инвестиционный портфель.

Теперь рассмотрим виды инвестиционных портфелей:

  • Агрессивный портфель — это портфель инвестиций, который состоит в большинстве своем из активов, которые является очень рискованными, но и очень доходными (доходность может достигать и 300% годовых). Но необходимо быть готовым, что денежные средства, которые будут инвестированы в данные инвестиции могут принести даже убытки.
  • Консервативный портфель – это портфель, который формируется для того, чтобы уменьшить до минимума риски инвестиций, но с достойным доходом. Если хотите, чтобы Ваш портфель стал таким, то необходимо увеличивать долю облигаций и уменьшать долю акций (агрессивных).

А может быть можно инвестировать и без формирования инвестиционного портфеля, а просто взять и купить только один из видов активов? Конечно же можно, но Вы готовы к потери всех ваших инвестиций?

Ведь данный портфель формируется еще и с целью уменьшения рисков при потери одного вида актива другие остаются. Это и является главным значением инвестиционного портфеля.

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *